올해 S&P 500이 17%나 오르면서 계좌가 두둑해진 분들 많으시죠? 하지만 2026년에도 이 수익을 유지하려면 지금 바로 포트폴리오를 점검해야 해요. UBS는 내년에도 AI 투자와 기업 이익 성장이 시장을 끌어올릴 거라 보지만, 예상치 못한 충격에 대비하는 똑똑한 전략이 필요하다고 강조하더라고요.
수익 난 테크주 그냥 둬도 괜찮을까요?
올해 엔비디아나 마이크론 같은 기술주 덕분에 웃는 분들이 많았을 거예요. 하지만 이렇게 한 분야가 급격하게 오르면 어느새 내 포트폴리오가 기술주에만 너무 치우쳐 있을 수 있거든요. UBS는 지금이 바로 재무 계획을 다시 들여다볼 시점이라고 말해요. 내 자산이 원래 목표했던 위험 수준에 맞는지 확인하고, 많이 오른 주식 일부를 팔아 소외됐던 섹터로 옮기는 리밸런싱이 필요하다는 거죠. 이렇게 하면 나중에 시장이 흔들려도 충격을 훨씬 덜 받게 될 거예요.
넘쳐나는 현금은 어디로 옮겨야 할까요?
최근 금리가 조금씩 내려가고 있긴 하지만, 여전히 파킹통장이나 머니마켓펀드(MMF) 수익률이 나쁘지 않아요. 현금을 들고 있으면 시장이 급락했을 때 좋은 주식을 싸게 살 기회를 잡을 수 있어 좋죠. 하지만 UBS는 현금을 너무 많이 들고 있는 건 오히려 손해일 수 있다고 경고해요. 현금 수익률은 결국 인플레이션을 이기기 어렵거든요. 당장 쓸 돈은 안전하게 두되, 좀 더 긴 호흡으로 가져갈 자금은 이자 수익이나 신용 등급이 좋은 채권처럼 좀 더 높은 수익을 노릴 수 있는 곳으로 눈을 돌려보는 게 좋아요.
위기에 강한 포트폴리오를 만드는 비결
UBS의 분석에 따르면 주식과 채권을 적절히 섞은 분산 포트폴리오는 1년 기준으로 현금보다 수익이 높을 확률이 75%나 된다고 해요. 5년으로 기간을 늘리면 그 확률은 84%까지 올라가고요. 단순히 종목을 늘리는 게 아니라 성격이 다른 자산을 섞는 게 핵심이에요. 특히 우량 국채는 시장이 하락할 때 현금보다 더 강하게 버텨주는 힘이 있더라고요. 내 포트폴리오의 중심을 든든한 우량 주식과 채권으로 채워두는 것이 2026년 주식 시장 전망을 대비하는 가장 기본이에요.
금이 내 계좌의 든든한 방패가 되는 이유
요즘 지정학적 불안이 계속되면서 불안해하시는 분들 많죠? 이럴 때 포트폴리오의 5% 정도를 금에 투자하는 게 큰 도움이 될 수 있어요. 금은 전 세계적인 충격이 왔을 때 자산 가치를 방어해 주는 아주 훌륭한 헤지 수단이거든요. UBS도 지정학적 쇼크로부터 투자자를 보호하기 위해 포트폴리오의 일부를 금으로 채우는 전략을 추천하고 있어요.
2026년에 유망한 섹터는 어디일까요?
UBS는 2026년에도 AI 투자가 계속되면서 수익을 낼 거라 보고 있어요. 특히 미국 시장에서는 기술주뿐만 아니라 유틸리티, 금융, 그리고 헬스케어 섹터를 긍정적으로 평가하고 있더라고요. 유럽 쪽으로 눈을 돌린다면 은행, 유틸리티, 산업재 섹터에 기회가 있을 것으로 보고요. 현금을 적절히 보유하고 있다면 이런 유망 섹터들이 일시적으로 조정받을 때 좋은 가격에 담을 수 있는 기회를 잡을 수 있을 거예요.
마무리
2026년은 성장의 기회와 변동성의 위험이 함께 공존하는 해가 될 것 같아요. UBS 투자 제안처럼 지금의 수익에 안주하기보다 조금씩 포트폴리오를 다듬고 분산해둔다면, 어떤 시장 환경에서도 흔들리지 않는 든든한 자산을 만들 수 있을 거예요. 오늘부터 내 계좌에 기술주가 너무 많지는 않은지, 현금을 너무 놀리고 있지는 않은지 한 번 점검해 보는 건 어떨까요?
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