2025년 한 해 동안 중국계 자금 세탁 네트워크가 암호화폐를 통해 유통한 불법 자금이 약 161억 달러에 달한다는 분석 결과가 나왔습니다. 이는 우리 돈으로 약 22조 원에 육박하는 금액으로, 전 세계 암호화폐 범죄 시장의 5분의 1을 차지하는 규모입니다. 블록체인 데이터 분석 기업 체이널리시스에 따르면 이러한 네트워크는 주로 텔레그램을 거점으로 활동하며 조직적인 범죄 수익을 관리하고 있는 것으로 나타났습니다.
암호화폐 세탁 규모가 160억 달러에 달하는 이유
중국어 기반의 자금 세탁 네트워크가 이토록 거대한 규모로 성장한 배경에는 전 세계적인 암호화폐 범죄 생태계의 확장이 있습니다. 2025년 전체 불법 암호화폐 거래 규모인 820억 달러 중 약 20%가 이들 네트워크를 거쳐갔습니다. 범죄 조직들은 추적이 어려운 디지털 자산의 특성을 이용해 전통적인 금융 시스템의 감시망을 교묘히 피해가고 있습니다.
- 전 세계 암호화폐 범죄 시장의 20% 점유
- 연간 약 161억 달러 규모의 불법 자금 유통
- 하루 평균 4,400만 달러 상당의 자산 세탁 진행
- 블록체인의 익명성과 빠른 전송 속도 악용
텔레그램 보증 플랫폼은 어떻게 범죄의 허브가 되었나
이러한 범죄 네트워크의 중심에는 텔레그램 기반의 보증 플랫폼이 자리 잡고 있습니다. 이곳은 자금 세탁업자와 범죄자, 그리고 제재 대상 국가의 행위자들을 연결하는 마케팅 허브 역할을 합니다. 플랫폼 운영자들은 현금 뭉치 사진이나 고객 후기를 게시하며 자신들의 유동성과 서비스 품질을 광고하기도 합니다.
보증 플랫폼은 직접 거래를 통제하지는 않지만 일종의 비공식 에스크로 서비스를 제공하며 거래의 신뢰도를 높이는 방식을 취합니다. 자금 세탁뿐만 아니라 인신매매나 동남아시아 사기 센터에서 사용되는 스타링크 장비 판매 등 다양한 불법 무역의 통로로 활용되고 있다는 점이 확인되었습니다.
중국 범죄 조직이 암호화폐 세탁에 스테이블코인을 쓰는 법
범죄자들은 비트코인이나 이더리움보다 테더(USDT)나 서클(USDC) 같은 스테이블코인을 선호하는 경향이 뚜렷합니다. 이는 암호화폐의 높은 변동성으로 인해 세탁 과정에서 발생할 수 있는 추가적인 자산 손실을 막기 위함입니다. 법정 화폐와 가치가 연동되는 스테이블코인을 사용하면 거래 비용을 낮추고 예측 가능한 범위 내에서 자금을 이동시킬 수 있습니다.
- 자산 가치 하락에 따른 추가 손실 방지
- 전통 금융 플랫폼의 동결 조치 회피 용이
- 법정 화폐로의 환전 및 이동 편의성 확보
- 낮은 거래 수수료와 높은 유동성 활용
동남아시아로 거점을 옮긴 네트워크의 실제 운영 방식
중국 당국이 자금 세탁과 암호화폐 거래에 대한 단속을 강화함에 따라 많은 범죄 조직이 규제가 느슨한 동남아시아로 거점을 옮겼습니다. 캄보디아와 미얀마 같은 국가들은 부패한 지방 관리와 취약한 법률 체계 덕분에 이들의 새로운 도피처가 되었습니다.
이들은 합법적인 기업으로 위장하거나 카지노를 통해 자금을 세탁하는 고전적인 방식을 암호화폐와 결합하여 사용합니다. 카지노의 매출 부풀리기를 통해 범죄 수익을 세탁하는 동시에 디지털 자산을 섞어 추적을 더욱 어렵게 만듭니다. 최근 중국 당국은 미얀마 기반의 사기 조직원들을 처형하는 등 강력한 대응에 나서고 있지만 이들의 활동은 더욱 정교해지고 있습니다.
블록체인 분석으로 드러난 6가지 주요 자금 세탁 기술
체이널리시스는 보고서를 통해 이들이 사용하는 여섯 가지 주요 기술을 식별했습니다. 이 수법들은 단순히 자산을 전송하는 것을 넘어 수많은 계좌와 복잡한 거래 경로를 생성하여 수사 기관의 눈을 속입니다. 범죄 조직은 대규모 자원을 보유한 기업형 조직으로 운영되며 백룸에서 활동하는 소규모 범죄자와는 차원이 다른 수준을 보여줍니다.
- 다단계 계좌 분산 송금
- 카지노 수익금 혼입 방식
- 텔레그램 에스크로를 통한 직거래
- 스테이블코인 기반의 가치 고정 이동
- 국가 간 경계를 넘나드는 거래소 활용
- 가짜 무역 거래를 통한 자산 세탁
암호화폐 세탁 방지를 위한 향후 과제
범죄 네트워크는 수사 기관의 탐지를 피하기 위해 끊임없이 진화하고 있습니다. 하나의 경로가 차단되면 즉시 다른 통로를 찾아내는 기민함을 보이며 국경을 넘나드는 정교한 수법을 구사합니다. 이러한 초국가적 범죄를 근절하기 위해서는 각국 정부의 협력과 더불어 텔레그램과 같은 플랫폼 기업들의 책임 있는 자세가 요구됩니다. 디지털 자산이 건전한 금융 시스템의 일부로 자리 잡기 위해서는 자금 세탁이라는 거대한 어둠의 고리를 끊어내는 것이 시급한 과제입니다.
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